关于印发《反假人民币奖励办法》（试行）的通知(已废止)
中国人民银行
关于印发《反假人民币奖励办法》（试行）的通知
1995年5月4日，中国人民银行
人民银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行；各专业银行、政策性银行、中信实业银行、光大银行、华夏银行，各全国性金融公司：
现将《反假人民币奖励办法》（试行）（见附件一）印发给你们，请遵照执行，并将执行过程中出现的问题和意见、建议及时告人民银行（货币金银司）。
附件一：反假人民币奖励办法（试行）
第一条 为加强反假货币工作，有力打击制贩假货币的犯罪活动，制定本办法。
第二条 本办法适用于公安、检察院、法院、海关、工商、国家安全部门破获、办理假币案、识别堵截假币的单位和个人以及提供情况、线索的举报人员。
第三条 本办法规定的奖励标准均指一次性查获假币金额的数量。
第四条 对办案单位和办案人员的奖励标准参照查获假币的数量制定，其标准如下：
（一）查获1000万元以上，最高奖励金额为6万元；
（二）查获100万元至1000万元，最高奖励金额为5万元；
（三）查获50万元至100万元，最高奖励金额为4万元；
（四）查获10万元至50万元，最高奖励金额为1万元；
（五）查获5万元至10万元，最高奖励金额为5000元；
（六）查获1万元至5万元，最高奖励金额为1000元；
（七）查获1万元以下，按查获假币金额的5％——10％奖励。
对破获或查缴新版假人民币的单位和个人，奖励标准可适当提高，但最高不得超过奖励标准的15％。
对查封印制假币窝点，查获成品和半成品假人民币的案件，可参照前款标准奖励。
第五条 对侦破假人民币案件提供情况和线索的有功人员（不包括公、检、法等部门的执法人员）的奖励标准：
（一）举报并查获1000万元以上，最高奖励为5万元；
（二）举报并查获500万元至1000万元，最高奖励为4万元；
（三）举报并查获100万元至500万元，最高奖励为3万元；
（四）举报并查获10万元至100万元，最高奖励为1万元；
（五）举报并查获10万元以下，按面额的5％奖励。
第六条 银行（包括非银行金融机构）工作人员在柜面发现假人民币的，由各银行及非银行金融机构比照上述奖励标准，结合对工作人员的年终综合考评，通过搞活内部工资分配给予适当奖励。
查获、举报假外币的奖励应折合为人民币，比照人民币奖励标准办理。
第七条 收缴假币要严格按照中国人民银行《关于加强假币实物管理的通知》（银发〔1993〕384号）执行。
各银行、非银行金融机构、公、检、法等部门收缴假币后要及时与中国人民银行当地分、支行取得联系，报告情况并如数移交假币实物。
第八条 各金融机构柜面工作人员发现假币后私自截留或重新投放出去的，一经发现，情节严重者，要严格依照最高人民法院《关于办理伪造国家货币、贩运伪造的国家货币、走私伪造的货币犯罪案件具体应用法律的若干问题的解释》（法发〔1994〕20号）等有关的法律法规惩处；情节较轻者，予以通报批评；已发放奖金的，除如数追回外，还要按面额处以50％罚款。
第九条 奖励应遵循一案一报一奖励的原则。任何单位和个人不得将两起或多起案件查获的假币数量合并上报或将一起案件所查获的假币数量分次上报。一经发现，情节严重者，交由司法机关处理；情节较轻者，通报批评；已领取奖金者，要如数追回。
第十条 对办案单位和办案人员、举报人员的奖励，一律在司法机关对案件做出最终裁决并将假币实物交存人民银行后执行。
第十一条 奖励费用审批程序如下：
（一）由法院在结案后填写“反假人民币奖励审批表”（见附表）；
（二）由人民银行各省、自治区、直辖市分行主管反假货币工作的部门会同负责财务管理工作的部门进行审核；
（三）报经各分行主管行长审批。
第十二条 奖励费用必须建立健全帐务管理，严格审计制度。对假币实物的管理要登记建帐，实行帐实分开、双人负责制度。
第十三条 奖励费用由人民银行各分行在“业务支出”科目“货币发行费”帐户中设立“反假奖励”专户列支，并在年终决算中专项说明。
第十四条 本办法由中国人民银行总行负责解释。本办法自颁发之日起执行。
附件二：反假人民币奖励审批表
填报单位（章）： 年 月 日
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|奖励单位： |奖励金额 |
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|被奖励单位（及人员）： | |
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|案| |
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|发| |
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|况| |
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|填报单位 |发行部门 |会计部门 |主管行长 |
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|意 见 |审核意见 |审核意见 | |
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审核： 填表：
注：1、此表按奖励办法有关条款填写；
2、案情可另附纸。
中国进出口银行关于印发《中国进出口银行福费廷业务试行办法》及《中国进出口银行福费廷业务操作程序》的通知
中国进出口银行
中国进出口银行关于印发《中国进出口银行福费廷业务试行办法》及《中国进出口银行福费廷业务操作程序》的通知
1995年9月20日，中国进出口银行
各部、室：
《中国进出口银行福费廷业务试行办法》及《中国进出口银行福费廷业务操作程序》业经行党组会审核批准，现印发给你们，请遵照执行。
附一：中国进出口银行福费廷业务试行办法
第一章 总 则
第一条 为贯彻国家金融方针和外贸政策，广开融资渠道，利用外资支持我国机电产品和成套设备的出口，特制定本办法。
第二条 本办法的融资对象为中国进出口银行认可的国内出口商。
第二章 适用范围及融资条件
第三条 凡正常贸易出口的项目均可使用福费廷方式融资。
第四条 申请办理福费廷业务应具备以下条件：
（一）贸易合同的金额不低于50万美元；
（二）贸易合同的延付期限应在90天以上；
（三）贸易合同必须符合贸易双方国家的有关法律规定，取得进口国外汇管理部门的同意。
第三章 票 据
第五条 适用于福费廷业务的票据有以下几种：
（一）银行本票（ｐｒｏｍｉｓｓｏｒｙ ｎｏｔｅ）；
（二）商业汇票（ｂｉｌｌ ｏｆ ｅｘｃｈａｎｇｅ）；
（三）银行保函（ｂａｎｋ ｇｕａｒａｎｔｅｅ）；
（四）信用证（ｌｅｔｔｅｒ ｏｆ ｃｒｅｄｉｔ）；
（五）备用信用证（ｓｔａｎｄｂｙ Ｌ／Ｃ）。
第四章 单 据
第六条 办理福费廷业务须向中国进出口银行提交以下几种单据：
（一）银行本票或由银行承兑的汇票，有效背书给中国进出口银行，并注明“无追索权”字样；
（二）信用证、保函及修改副本，必须保证付款是无条件的、不可撤销的及可转让的；
（三）商务合同及装船单据（提单、发票）副本，并注明：ｃｏｐｙ ｃｏｎｆｏｒｍｓ ｔｏ ｔｈｅｏｒｉｇｉｎａｌ，并由出口公司有权签字人签字；
（四）有关确认该项融资没有抵触进口国法律，并且付款必须是全额支付，无需缴付任何税项或任何扣缴的证明；
（五）确认所提供的文件或签字是真实有效的证明；
（六）其他所需的有关资料。
第五章 贴现率
第七条 贴现率计算方法为半年复利贴现法（Ｓｅｍｉ－ａｎｎｕａｌｄｉｓｃｏｕｎｔ ｔｏ ｙｉｅｌｄ）
计算公式：贴现净额
ＦＶ
＝－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
（1＋Ｒ％×182／360）＾Ｎ1×（1＋Ｒ％×183／360）＾Ｎ2×（1＋Ｒ％×Ｓｔｕｂ／360）
ＦＶ：贴现票据面值
Ｒ％：半年复利贴现率
Ｎ1：182天为一期的个数
Ｎ2：183天为一期的个数
Ｓｔｕｂ：剩余天数
第六章 期限及费用
第八条 福费廷业务承诺期一般为六个月，宽限期一般为七天。
第九条 承担费的收取按照贴现票据面值及承诺的实际天数乘以承担费率来计算。公式为：
承担费＝票据面值×承担费率×承诺天数／360
第十条 承担费用一般为0．5％－2％，根据具体项目情况而定。
第七章 申请及审查
第十一条 出口商向银行申请办理福费廷业务时，需提供下列资料：
（一）出口商情况介绍，营业执照；
（二）出口合同副本；
（三）交货情况及进口许可证（若需要）；
（四）进口商情况介绍；
（五）可转让的信用证、保函或银行本票副本；
（六）申请函。
第十二条 银行接到上述资料后，须对以下内容进行审查：
（一）出口商、进口商的资信情况及经营情况是否良好；
（二）出口商品的范围是否属于正常贸易；
（三）开证行或担保行情况是否良好；
（四）信用证或保函的支付条件应是可转让、无条件和不可撤销的；
（五）票据种类应是汇票、本票或保函。若为保函，则须按照不同到期日的汇票金额出具可分割的保函。
第十三条 本办法由中国进出口银行制定、解释和修改，自公布之日起施行。
第十四条 本试行办法的实施细则由中国进出口银行制定。
附二：中国进出口银行福费廷业务操作程序
一、申请
出口商向中国进出口银行办理福费廷业务时，需提供下列资料：
（一）出口商情况介绍，营业执照；
（二）出口合同副本；
（三）交货情况及进口许可证（若需要）；
（四）进口商情况介绍；
（五）可转让的信用证、保函或银行本票副本；
（六）申请函。
二、审查
中国进出口银行接到上述资料后，须对以下内容进行审查：
（一）出口商、进口商的资信情况及经营情况是否良好；
（二）出口商品的范围是否属于正常贸易；
（三）合同的延付期限（90天以上）、交货情况及付款到期日；
（四）合同金额是否在50万美元以上；
（五）开证行或担保行情况；
（六）信用证或保函的支付条件应是可转让、无条件和不可撤销的；
（七）票据种类应是汇票、本票或保函。若为保函，则须按照不同到期日的汇票金额出具可分割的保函。
三、询价
中国进出口银行审查同意后，将项目情况整理出一份概要，内容包括：出口商、进口商的名称，出口商品的名称，数量，交货期，合同金额，延付期限，开证行或担保行的名称，票据种类，支付条款等等，寄国外银行询价。经比较、还价，选择最优惠的条件，作为向出口商报价的基础。
四、测算
根据国外银行的报价情况，中国进出口银行对拟作福费廷业务的项目进行效益测算。核算贴现成本及收益（一年以360天为基数计算）。
（一）贴现率：
按半年复利贴现法（Ｓｅｍｉ－ａｎｎｕａｌ ｄｉａｃｏｕｎｔ ｔｏ ｙｉｅｌｄ）计算。公式为：贴现净额
ＦＶ
＝－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
（1＋Ｒ％×182／360）＾Ｎ1×（1＋Ｒ％×183／360）＾Ｎ2×（1＋Ｒ％×Ｓｔｕｂ／360）
ＦＶ：贴现票据面值
Ｒ％：半年复利贴现率
Ｎ1：182天为一期的个数
Ｎ2：183天为一期的个数
Ｓｔｕｂ：剩余天数
（二）承担费：
按照贴现票据面值及承诺期实际天数乘以承担费率计算，公式为：
承担费＝票据面值×承担费率×实际天数／360
五、报价
中国进出口银行根据自己的测算结果向出口商报价，内容包括中国进出口银行同意受理的福费廷业务的票据数量及金额，贴现率和承担费。因为不同国家的风险及信用额度不一样，可做福费廷的期限、金额、贴现率也有所差别。出口商若接受报价，则在报价表上签字退回。
六、签约
出口商接受了银行的报价，并报经行领导批准后，双方即达成了协议。为了明确出口商（出售方）与中国进出口银行（买方）的责任义务，双方须签订正式的票据包买协议。协议内容包括：项目概况、包买金额及货币种类、包买期限、贴现率、承担费、债务证明、甲方的责任与义务、乙方的责任及义务、违约处理及其他。协议经双方有权签字人签字盖章后生效（详见附件一）。此后，由中国进出口银行与选定的对口银行或金融机构签订正式福费廷融资协议。
七、交单
出口商发货后须在交单有效期内将下列单据提交中国进出口银行审核：
（一）经出口商背书转让的本票、银行已承兑的汇票或银行保函正本；
（二）商务合同及信用证副本；
（三）提单及商业发票副本；
（四）确认所提供的文件及签字是真实有效的书面证明；
（五）其他有关资料。
八、付款
中国进出口银行经审核上述票据、单据，证明无误后，将贴现额汇付出口商指定的银行帐户内。
附件：福费廷融资协议
95进出银（贴）字 第 号
出售方： （以下简称甲方）
包买方： （以下简称乙方）
甲方为了加速资金周转，避免出口项目的外汇及利率的风险，特向乙方申请办
理福费廷业务。为了明确甲、乙双方的经济责任及有关事项，经甲、乙双方协商，特
签订本协议，双方共同遵守。
第一条 项目概况
进口商：
开证行：
保兑行：
出口项目：
合同金额：
交货期：
第二条 金额及货币
金额： 美元。
（大写： ）
第三条 期限
票据到期日：
交单有效期：
第四条 贴现率
根据乙方实际融资天数以一年360天为基础，贴现率为百分之 。按照对收益每半年折现一次的方法计算。
第五条 承担费
承担费率为 ，按包买金额和实际承诺天数计算。
第六条 债务证明
由甲方出具的经信用证开证行或保兑行承兑的汇票。
第七条 甲方的责任与义务
甲方须在包买交单的有效期内向乙方提交下列经乙方认可的单据：
（一）经甲方背书转让的本协议第六条规定的汇票，背面填写：
Ｐａｙ ｔｏ ｔｈｅ ｏｒｄｅｒ ｏｆ
ｔｈｅ Ｅｘｐｏｒｔ－Ｉｍｐｏｒｔ Ｂａｎｋ ｏｆ Ｃｈｉｎａ，
Ｈｅａｄ Ｏｆｆｉｃｅ， Ｂｅｉｊｉｎｇ
注明：
Ｗｉｔｈｏｕｔ ｒｅｃｏｕｒｓｅ
（二）商务合同副本，注明：
Ｃｏｐｙ ｃｏｎｆｏｒｍｓ ｔｏ ｔｈｅ ｏｒｉｇｉｎａｌ
由甲方有权签字人签字。
（三）信用证及其修改副本，注明：
Ｃｏｐｙ ｃｏｎｆｏｒｍｓ ｔｏ ｔｈｅ ｏｒｉｇｉｎａｌ
由甲方有权签字人签字。
（四）货运提单及商业发票副本，注明：
Ｃｏｐｙ ｃｏｎｆｏｒｍｓ ｔｏ ｔｈｅ ｏｒｉｇｉｎａｌ
由甲方有权签字人签字。
（五）书面证明所提交的单据是真实的，单据上的签字合法、有效，并由甲方签字盖章。
第八条 乙方的责任及义务
乙方收到本协议第七条规定的单据，经审查同意后，将包买款项通过银行转帐方式划到甲方在 银行开立的帐户内，帐户号为 。
第九条 违约处理
甲方若未按本协议第七条规定交单或中途撤单或提交的单据不真实，则须承担乙方因此而造成的全部经济损失。
第十条 其他
（一）本协议未尽事宜，由甲乙双方协商解决。
（二）本协议正本一式两份，双方各持一份，具有同等的效力。
甲方： 乙方：中国进出口银行
签字： 签字：
盖章： 盖章：
年 月 日 年 月 日
